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Paxos推出稳定币Paxos,Trust各发行一种与美元挂钩

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Paxos推出稳定币Paxos,Trust各发行一种与美元挂钩

原标题:稳定币迎风口?纽约监管机构批准发行首批稳定币

稳定币的春天来了?

币圈一直有个说法,稳定币是下一个数字货币的圣杯。

稳定币的市场已经涌入诸多竞争者。部分稳定币走与监管配合的道路,部分稳定币走透明化和加强审计的路线,市场竞争也开始变得愈发激烈。但就目前的形势来看,USDT仍手攥稳定币最大市场份额,想从合规、透明化入场的USDK是否能在稳定币市场占有一席之地,还有待观察。

原标题:焦点| 你眼中的熊市,是别人眼中“最好的一周”

中新经纬客户端9月11日电 路透社10日消息称,美国纽约州金融服务部(NYDFS)近日批准了数字资产交易所Gemini Trust和区块链公司Paxos Trust各发行一种与美元挂钩的数字货币稳定币,分别称为Gemini Dollar和Paxos Standard。

9月10日,纽约金融服务部在官网发布公告,同时授权数字货币交易所Gemini Trust和区块链初创企业Paxos Trust两家公司各自发行价格稳定、严格和美元1:1挂钩的加密货币——稳定币。

比特币作为万币之母,数字货币的图腾,无疑是伟大和成功的。但是,比特币最开始打算做点对点的电子现金系统。客观来讲,十年之后看它这个目标,它作为一个支付项目是失败的。因为历史证明,比特币等绝大多数数字货币,因波动巨大,不适合作为支付和稳定储值手段。试想,如果用比特币、以太坊等作为工资和酬劳支付,一个月跌去90%。一家老小可能就要去喝西北风了。

据加密研究公司Diar 5月21日发布的报告显示,与美元挂钩的稳定币的市值再创历史新高,市值逾40亿美元。目前正在遭到美国纽约州总检察长办公室“狙击”的USDT,仍稳坐全球交易量最大的稳定币的宝座,以70%以上的市场份额垄断着整个稳定币市场。

币价跌了,你要逃离了吗?大机构可都在纷纷入场!你眼中的熊市,是高盛、大摩、花旗眼中进入币圈最好的机会!上一周可能是加密货币史上“最好的一周”。

报道称,Gemini Dollar与美元兑换价为1:1,用户可将Gemini账户中的美元兑换为Gemini dollar,并将它们转出指定的以太坊地址,存入的Gemini dollar可自动兑换为美元。Paxos Standard与美元兑换价也为1:1。Paxos首席执行官兼联合创始人Charles Cascarilla表示,作为其服务的一部分,通过itBit交易所或场外交易台进行交易的投资者都可以使用Paxos Standard立即兑现其加密货币,Paxos Standard也将在其他交易所上市,股票代码PAX。

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加密货币的波动性会加剧投机,但从长远看,它会阻碍真实世界的采用。当交易加密货币时,企业和消费者都不希望面临不必要的风险。加密货币的波动性也不利于基于区块链的金融市场发展,比如借贷、衍生品、预测市场以及其他需要价格稳定的长期智能合约。

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不要被悲观的币价遮住双眼。V神都说过了,币价起伏不过是亿万富豪间的博弈游戏,无须在意。冷静回望就会发现,其实,9月份的加密货币世界迎来了很多来自国家政府或金融机构的好消息,华尔街机构、纽约金融服务部、……加密货币不断与传统经济金融结合,并且确实取得了一些落地成果。

报道称,比特币、以太坊等加密货币的缺点之一是价格的剧烈波动性,阻碍了加密货币在现实世界的使用和流通。而稳定币拥有相对稳定的价格水平,用户在交易过程中不会承担巨大的价格浮动风险。

其中Gemini Trust是数字货币交易所Gemini运营商,Paxos Trust是数字货币交易所itBit运营商。核财经注意到,早在2015年,Gemini、Paxos就和Circle同时获得了纽约州许可经营虚拟货币交易所。

而有一类数字货币专门为解决这种波动性而生,就是稳定币。

虽然USDT仍在稳定币市场上占主导地位,但由于被起诉私自“挪用”用户储备金、只有75%的美元以及现金等价物支撑而备受诟病,信用也随之再次受到重创,这也使得在其之后上市的受监管的稳定币,例如TUSD、USDC有机会抢夺稳定币市场份额。据Diar报告显示,Circle和Coinbase支持的USDC在4月至5月期间的成交量上涨了130%,截至5月21日已经达到36亿美元。自2019年1月以来,USDC的交易量增长了435%。TUSD稳定币5月成交量达到38亿美元。

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Gemini创始人之一的Tyler Winklevoss日前在其博客中写道:“我们的使命很简单,要建立通往未来货币的桥梁,作为第一步,这意味着可以安全、轻松地购买、销售和存储加密货币。”

随后,双子星交易所宣布,北京时间9月10日22时正式推出全球首个受政府监管、基于以太坊区块链ERC20标准的稳定币Gemini dollar,用户可以将交易所账户美元转换为GUSD,从而可以提取到自己的以太坊钱包地址。GUSD与美元兑换价为1:1。Paxos推出稳定币Paxos Standard。

什么是稳定币?稳定币是一种以某种资产为锚定物(美金,黄金,生产力等),价值稳定的数字货币。相比于其他的数字货币,稳定币的价格非常稳定,不会暴涨暴跌,所以可以很好地被用于存储价值和交换价值的媒介。

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加密货币投资人Joseph Young 9月11日发表推特说:“我觉得这一周是加密货币经历过最好的一周了!”加密货币交易所币安的创始人赵长鹏转推表示赞同。那么,就让BABI带大家一起回顾一下,最近都有哪些“重磅角色”入场:

NYDFS负责人Maria Vullo在周一的一份声明中称,这两项批准表明,公司可以实现在强大的、保护受监管实体及消费者的州监管框架内制定变革性的和强有力的合规标准。(中新经纬APP)返回搜狐,查看更多

核财经App查询以太坊浏览器发现,GUSD目前仅发行100033.5枚,已有26个持币地址,共59笔转账记录。PAX目前仅发行了479.75枚,有11个持币地址,35笔转账记录。

稳定币能够实现用数字货币作为支付和稳定存储价值的需求。

稳定币作为个人投资者进入加密货币市场的过渡载体、机构和投资者的风险管理工具、企业融资后合规及避险的手段、Dapp应用的定价介质,随着越来越多机构投资者和资金进入加密市场,稳定币市场规模有持续扩大的趋势。许多公司和发行商伺机而待纷纷入场。

加拿大批准养老金入场

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数字货币行业重要一步

所以,稳定币是区块链走向主流人群的关键,这对于数字货币领域乃至人类社会进行数字化迁移来说,都是刚需。只有稳定币,普通用户才能真正使用去中心化应用中的功能,才能走向现实支付。所以,稳定币可能是开启下一个数字货币盛世的关键,从这个角度来说,说稳定币是圣杯绝不为过。

自去年9月起,市场上陆续推出4种与美元挂钩的稳定币,Circle公司发行的USDC,Gemini公司发行的Gemini Dollar,Paxos公司发行的Paxos Standard和Carbon公司发行的Carbon USD,其中由于PAX和GUSD获得美国纽约金融服务部批准,被有些媒体误读为“法定加密货币”。

加拿大基金公司First Block Capital 2018年9月10日宣布,其已获得共同基金信托的地位,高净值投资者能够在其注册账户中持有比特币。该基金包括注册退休储蓄计划和免税储蓄账户。据了解,First Block Capital是加拿大首个,也是目前唯一受监管的比特币基金。

Gemini联合创始人兼CEO Tyler Winklevos在接受MarketWatch采访时表示,Gemini一年多以前就开始考虑推出稳定币,公司使命是打造未来货币,Gemini dollar将是实现这一使命的部分举措,是传统银行系统与加密经济缺失的一环。

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2018年10月,USDT被爆托管银行破产,市场传闻出现对付困难的情况,进而引起市场的恐慌性抛售,USDT一度“暴跌”至0.89美元,越来越多的投资者开始意识到USDT并没有那么稳定,转而投资其他的稳定币来规避风险,这使得USDT的市场份额遭到稀释。

BABI财经了解到,投资顾问们现在将能够在NEO Connect平台上购买First Block Capital 比特币信托基金(去年面向合格投资者设立)。NEO Connect是由Aequitas Innovations Inc.公司开发的交易平台,通过使用NEO Connect,First Block可以取消之前的30天赎回条款,同时还可实现每日结算。

Paxos CEO和联合创始人Charles Cascarilla表示,当前数字货币市场最大的障碍是信任和不稳定问题,受监管的、1:1美元储备的稳定币的发行可以解决这些问题。

说到稳定币,不可能不提到USDT。因为USDT是首个被大规模使用的稳定币,而且至今USDT还占据稳定币的大部分市场份额。Tether长期主导法币代币市场,占据每日稳定币交易量的98%以上。USDT由于其一直因审计不公开、涉嫌超额发行、操纵比特币价格而饱受质疑。

2019年4月25日,纽约州检方以“危害纽约州投资者”为由,起诉USDT的发行公司Tether。据财经网发现,4月26日Kraken加密货币交易所出现行情异动,稳定币USDT跌幅一度达到4.5%,触及0.9551美元。

First Block的联合创始人兼首席投资官 Marc van der Chijs表示:“有了这一成就,我们将继续推动加拿大成为受监管的区块链和加密货币投资工具领域的全球领导者。”

Morgan Creek Digital Assets创始人Anthony Pompliano发布推文表示,Gemini推出稳定币意味着数字货币市场正在不断成熟。ShapeShift首席执行官Erik Voorhees转发并评论称,人们可能轻视此事,但这是一件大事,也是加密数字货币行业重要的一步。全球金融正与数字金融进一步融合。加密行业想要获得成功,就需要继续这样做。

USDT由泰达公司发行,承诺以1USDT兑换1美元。因为不公开审计,泰达公司到底有没有能力以1:1比率兑换美元一直被外界质疑。泰达公司还随意超发USDT,相当于自己用印钞机印钞票。不!这比印钞票还简单,只需改动一串数字就超发了。截止今年6月份,USDT已增发104次,总增发量已超过30.8亿枚USDT。

一些资深业内人士认为:“USDT锚定的不是美金,而是市场的信心。当信用受损,稳定币未来可能还会出现更大的币价波动。”

摩根士丹利计划提供比特币掉期交易

Gemini正与美国最大期权交易所Cboe合作。Cboe去年12月推出的比特币期货合约,其合约价格基于Gemini交易所比特币拍卖价格计算。

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新稳定币入场者

9月13日,美国银行业巨头摩根士丹利(MorganStanley)向彭博(Bloomberg)表示,计划向客户提供比特币掉期交易。

稳定币热度持续增加

而2018年10月15日USDT 大规模恐慌性抛售潮,使得Bitfinex 的 24 小时成交量统计为 5.6 亿美元,同比 24 小时前增长 296.13%,不少客户将 USDT兑换成BTC套现离场。

为了安抚市场情绪,内忧外患的稳定币国王USDT正在积极通过IEO来填补“8.51亿美元”的窟窿。6月2日,OK Group收购的港股壳公司前进控股集团有限公司宣布进军稳定币市场。前进控股集团有限公司发布公告称,旗下OKLink Fintech Limited已与Prime Trust,LLC于日前签订相关协议,共同推出稳定币USDK业务。

据一位知情人士透露,摩根士丹利计划提供与比特币这一最大数字货币相关的衍生品交易,并与华尔街其他公司一道,帮助客户提供通路进入数字货币市场。

此外,核财经注意到,投资机构对稳定币的热度一直在慢慢增加中。

人们对于价值真正相对稳定的USDT的颠覆者的需求就越来越强烈。

公告表明,OKLink为前进控股集团有限公司间接全资附属公司,注册地为香港,前进控股集团董事局主席任煜男出任CEO。据悉,USDK是由Prime Trust发行的ERC-20数字资产,并在以太坊区块链上运营。 此外,USDK由Prime Trust以1美元发行及赎回,并以Prime Trust所持有的资产按一对一基准提供担保。而数字资产持有人为该资产的受益人。据OKLink官网介绍,目前USDK智能合约代码经过安全公司Certik、慢雾审计,此后由会计审计公司每月将定期提供资金审计报告,确保资金透明。 据悉,Prime Trust是一家以技术为驱动并受到监管特许的美国信托公司,获内华达州银行委员会办公室特许,为美国和国际客户提供广泛服务,包括资产保管、信托、托管、资金处理、反洗钱合规和交易技术。Prime Trust为恒星提供资产托管服务; 还为IBM稳定币StrongholdUSD和斯坦福创业基金支持的TrustToken 初创公司锚定美元TUSD提供托管服务。

摩根士丹利将与投资者签订合约,让客户能够综合了解比特币的表现。投资者将可以通过名为“价格收益互换(price return swap)”的衍生品来做多或者做空比特币,而摩根士丹利将对每次交易收取一定的价差。

9月初,IBM新推出的全球区块链支付系统Blockchain World Wire,两种法定货币之间的桥接资产由基于Stellar协议的稳定币。

按照稳定币的设计方式,稳定币可以分为法定货币抵押模式、加密货币抵押模式、算法银行稳定币模式

对于稳定币投资者来说,不论是新入场的USDK还是稳定币元老USDT,或许他们更加关心买入的稳定币到底有没有1美元作为支撑。

掉期是一种允许双方交换衍生资产的交易。虽然任何衍生资产都符合这一要求,但大多数掉期交易都涉及要求双方同意的现金流的交换。

8月29日,据 CoinDesk 报道,交易所币安、火币、Okex、Upbit 以及投资机构 Polychain Capital、FBG Capital 等联合投资了韩国电商平台 TMON 推出的稳定币项目 Terra。除了背靠电商平台 TMON,Terra 还将与包括 Woowa Brothers、Qoo10、Carousell、Pomelo 、TIKI 在内的电商合作伙伴共同成立 Terra 联盟,Terra 的稳定币将作为这个电商联盟中的流通币。

三种模式各有优劣。法定货币抵押模式的稳定币价格锚定法币。这是最常见的稳定币的设计方式,USDT就是这种模式。每天全球都有15万亿美元的付款发生,其中80%都是美元。因而美元是最大使用场景,鉴于美元相对来说比较稳定,一款挂钩美元的稳定币当前来看是最佳选择。包括我们今天的主角PAX。

对此,OK区块链工程院首席研究员胡大鹏表示:“USDK 是100% 基于美元储备,不参杂其他资产。并且USDK是纯美元资产抵押型稳定币,即抵押1美元,兑换1USDK。每一个USDK都有1美元背书。”

花旗银行开发数字资产收据(DAR)

8月26日,据ICOExaminer消息,去中心化支付系统Stellar与金融科技公司The White Company达成合作,将发行一批新稳定币。除了此前的美元稳定币,新稳定币还将包括欧元和英镑稳定币。

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此外,本周早些时候,花旗集团声称在开发一种称为数字资产收据的新的交易数字货币机制,称为数字资产收据(DAR)。这可能是在无需真正持有时最直接投资数字货币的方式。

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Paxos Standard (Token简写PAX)由金融科技公司Paxos创建。Paxos的使命是加速资产的移动,革新现代金融。Paxos愿景是以希望“所有的资产以一种可靠的方式,随时随地自由流通。”

2015年Tether推出USDT时也曾做出过同样的承诺,那时,Tether对外宣称严格遵守1:1保证金制度,每发行1枚USDT代币,账户增加1美元的资金储备。每一枚USDT的背后都有一张Tether公司预存持有的美元做背书。然而,Tether在今年2月,在没有告知用户的情况下,悄悄将USDT的储备资产结构做了调整,除了美元外添加了现金等价物以及其他资产。

DAR类似于美股交易的“美国存托凭证”(ADR)。ADR允许美国的投资者拥有外国的股票,即使该股票不在国内交易所上市。凭借ADR,美国投资者可交易外国的股票,而银行在这个过程中扮演保管人。

何为稳定币?

Paxos是首家从纽约州金融服务管理局(the New York State Department of Financial Services)获得特许批准的加密货币公司。作为一家拥有《银行法》的特许有限信托公司,Paxos能够为加密资产和虚拟商品提供监管内的服务。PAX主要有以下特点:

除此之外,USDT没有定期的审计计划,纽约州检方对Tether起诉后,曝光出Tether的美元储备资金没有存放在银行中,而是存放在Crypto Capital这样的“影子银行”中,或Bitfinex和Tether员工的私人账户中。将加密资产存放在此类“影子银行”的风险在于,有些辖区会关闭和扣押“可疑的”银行账户,从而导致资金短缺,用户提现时出现兑付困难。同时,不透明的财务管理令用户的资产风险系数增大。没有定期财务审计的稳定币项目必然会出现这样监守自盗的结果。

花旗已开始接触可能的合作伙伴。花旗发行DAR后,托管方将持有数字货币资产,花旗将通知负责清算和结算华尔街机构Depository Trust Clearing。

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